央行福州中支行处罚4家银行 罚没超3350万元 涉及多名副行长和高管

日前，中国人民银行福州中支行政处罚信息公示表显示，中信银行福州分行、兴业银行、建设银行福建省分行、招商银行福州分行以及福建海峡银行被罚共计3351.34万元，其中兴业银行罚没总额达到2469万元，各行多名时任副行长等高管被处以警告及罚款。

从此次处罚的违法事项来看，集中于支付清算、存在引人误解的营销宣传内容、个体工商户经营性贷款统计错误、未按规定履行客户身份识别义务等事项。

具体来看，其中兴业银行被罚没金额最高，被给予警告，没收违法所得1087.51万元，并处1382.44万元罚款。共涉及6项违法行为，包括无证机构提供转接清算服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定；为支付机构超范围（超业务、超地域）经营提供支付服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；违规连通上、下游支付机构，提供转接清算服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；违反银行卡收单外包管理规定；未按规定履行客户身份识别义务。

同时，兴业银行股份有限公司福州分行，因允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息，被给予警告，没收违法所得34.38元，处50万元罚款。

此外，时任兴业银行股份有限公司零售银行总部银行卡与渠道部总经理助理陈云生，被给予警告，处7万元罚款。

时任兴业银行股份有限公司交易银行部副总经理陈鼎东，被给予警告，处7万元罚款。

以及时任兴业银行股份有限公司福州分行企业金融总部现金管理部副总经理（主持）钟磊，给予警告，处5万元罚款。

中国建设银行福建省分行，被处以警告，处314万元罚款。违法事项涉及7项，包括未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；存在引人误解的营销宣传内容；个体工商户经营性贷款统计错误；未按规定开展账户报备；违规开展代付业务；将预算单位零余额账户资金转入内部其他账户。

同时，多名副行长和高管被罚，时任中国建设银行福建省分行副行长黄建锋，时任中国建设银行福建省分行副行长王东标均处2.4万元罚款。以及建行福建省分行城南支行行长陈方兴被处1万元罚款。

时任建行福建省分行资金结算业务部总经理张基峰；时任建行福建省分行法律事务部（内控合规部）总经理庄丽梅；时任建行福建省分行个人金融部副总经理郑旭量；时任建行福建省分行公司业务部副总经理郭镔。

招商银行福州分行被给予警告，没收违法所得163.28元，并处303.5万元罚款。违法行为涉及8项，具体包括未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户交易记录；存在引人误解的营销宣传内容；个体工商户经营性贷款统计错误；为新增特约商户通过不同法人机构间直连的支付通道处理条码支付业务；收纳的税款延迟划缴国库；将预算单位零余额账户资金转入内部其他账户；现金自助存取款设备对外支付残损人民币。

同时也有多名时任招商银行福州分行副行长严云、福州分行行长助理潘祖荣、福州分行运营管理部总经理伍冬玲、福州分行交易银行部总经理林希强、福州分行零售银行部总经理林立诚、福州分行零售金融事业部副总裁梁伟均被处以罚款。

中信银行福州分行，因未按规定履行客户身份识别义务，被罚140万元。同时，时任中信银行福州分行行长助理林海峰、福州分行零售银行部总经理柯向阳、福州分行公司银行部总经理许芬，均被处以1万元罚款。

福建海峡银行因违反银行卡收单外包管理规定和未按规定履行客户身份识别义务，被给予警告，没收违法所得1.39万元，处93万元罚款。同时，两面高管被罚。

近来，银行间的高额处罚不断，就在前一周9月11日，湖北银保监局开出22张罚单，处罚金额共计3601万元；9月4日，银保监会连发30张监管罚单，涉及5家金融机构，包括民生银行、浙商银行、广发银行、华夏银行和华融公司，合计被罚3.2亿元。

大额罚单显示的是监管的高压，此前中国银保监会也表示继续保持对违法违规行为处罚问责的高压态势，针对房地产融资、影子银行和交叉金融业务等金融风险重点领域精准发力，督促相关机构完善公司治理、补齐内控短板、填补合规漏洞。